400服務(wù)電話：400-186-5909（點(diǎn)擊咨詢）
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),最新政策解讀助力企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),7777788888管家精準(zhǔn)管家婆免費(fèi)
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),2025新澳門(mén)天天開(kāi)獎(jiǎng)免費(fèi)：(1)400-186-5909（點(diǎn)擊咨詢）（2）400-186-5909（點(diǎn)擊咨詢）
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),新澳門(mén)今晚一肖(1)400-186-5909（點(diǎn)擊咨詢）（2）400-186-5909（點(diǎn)擊咨詢）
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),一碼一肖一特一中2025
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),新2025正版精準(zhǔn)免費(fèi)資料
維修后設(shè)備性能跟蹤與評(píng)估報(bào)告：我們提供設(shè)備性能跟蹤與評(píng)估報(bào)告，幫助客戶了解設(shè)備性能變化趨勢(shì)。
維修日志，詳細(xì)記錄：我們?yōu)槊颗_(tái)維修的家電建立詳細(xì)的維修日志，記錄維修過(guò)程、更換部件及維修后效果，便于日后查詢。
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),2025年澳門(mén)天天彩大全
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),維修服務(wù)電話全國(guó)服務(wù)區(qū)域：
黔東南黎平縣、通化市梅河口市、懷化市洪江市、榆林市定邊縣、甘南臨潭縣、臨汾市堯都區(qū)、徐州市豐縣、德州市慶云縣、連云港市東?？h、郴州市桂陽(yáng)縣
上饒市廣信區(qū)、清遠(yuǎn)市連州市、廣州市增城區(qū)、臨汾市翼城縣、寧波市鄞州區(qū)、沈陽(yáng)市大東區(qū)、大慶市薩爾圖區(qū)、金華市蘭溪市、洛陽(yáng)市欒川縣
岳陽(yáng)市君山區(qū)、清遠(yuǎn)市佛岡縣、廣西桂林市象山區(qū)、漳州市龍文區(qū)、重慶市沙坪壩區(qū)、直轄縣潛江市、連云港市贛榆區(qū)、迪慶香格里拉市、吉林市磐石市、溫州市鹿城區(qū)
咸陽(yáng)市興平市、肇慶市端州區(qū)、湖州市吳興區(qū)、無(wú)錫市江陰市、許昌市長(zhǎng)葛市、廣西防城港市港口區(qū)、萬(wàn)寧市大茂鎮(zhèn)、上海市寶山區(qū)、內(nèi)蒙古包頭市固陽(yáng)縣
紹興市新昌縣、撫順市新賓滿族自治縣、重慶市九龍坡區(qū)、西寧市湟源縣、丹東市振安區(qū)、鄂州市華容區(qū)、上海市閔行區(qū)、咸寧市崇陽(yáng)縣、內(nèi)蒙古巴彥淖爾市磴口縣、寧夏中衛(wèi)市沙坡頭區(qū)
信陽(yáng)市潢川縣、東方市八所鎮(zhèn)、齊齊哈爾市碾子山區(qū)、永州市冷水灘區(qū)、內(nèi)蒙古呼和浩特市武川縣、內(nèi)蒙古呼和浩特市玉泉區(qū)
安慶市望江縣、梅州市大埔縣、哈爾濱市香坊區(qū)、武漢市硚口區(qū)、梅州市梅江區(qū)、威海市榮成市
合肥市長(zhǎng)豐縣、沈陽(yáng)市蘇家屯區(qū)、廣安市武勝縣、郴州市桂東縣、保山市騰沖市、濟(jì)寧市鄒城市、慶陽(yáng)市華池縣
甘孜稻城縣、內(nèi)蒙古烏蘭察布市四子王旗、大同市廣靈縣、鐵嶺市昌圖縣、涼山金陽(yáng)縣、廣西桂林市靈川縣
甘孜理塘縣、宜昌市秭歸縣、南京市雨花臺(tái)區(qū)、延安市延川縣、張家界市桑植縣
屯昌縣坡心鎮(zhèn)、西安市碑林區(qū)、廣西河池市羅城仫佬族自治縣、信陽(yáng)市光山縣、內(nèi)蒙古烏海市烏達(dá)區(qū)
昭通市彝良縣、葫蘆島市綏中縣、東方市八所鎮(zhèn)、潮州市湘橋區(qū)、昭通市威信縣
焦作市中站區(qū)、樂(lè)東黎族自治縣志仲鎮(zhèn)、肇慶市德慶縣、遵義市正安縣、洛陽(yáng)市宜陽(yáng)縣
長(zhǎng)治市長(zhǎng)子縣、中山市港口鎮(zhèn)、普洱市景谷傣族彝族自治縣、威海市環(huán)翠區(qū)、涼山美姑縣、齊齊哈爾市鐵鋒區(qū)、內(nèi)蒙古通遼市奈曼旗、龍巖市新羅區(qū)
廈門(mén)市同安區(qū)、河源市紫金縣、中山市中山港街道、昆明市安寧市、晉中市左權(quán)縣、西安市閻良區(qū)、宿遷市宿城區(qū)
楚雄祿豐市、東營(yíng)市利津縣、呂梁市方山縣、廣西南寧市馬山縣、楚雄大姚縣、內(nèi)蒙古呼和浩特市和林格爾縣、荊門(mén)市掇刀區(qū)、威海市乳山市、濟(jì)南市歷下區(qū)
許昌市魏都區(qū)、亳州市蒙城縣、菏澤市單縣、畢節(jié)市納雍縣、內(nèi)蒙古興安盟科爾沁右翼前旗、海南貴南縣、岳陽(yáng)市岳陽(yáng)樓區(qū)、哈爾濱市木蘭縣、五指山市毛陽(yáng)
昆明市晉寧區(qū)、延安市黃龍縣、咸陽(yáng)市彬州市、白銀市景泰縣、甘孜鄉(xiāng)城縣、蚌埠市五河縣、長(zhǎng)沙市雨花區(qū)、韶關(guān)市樂(lè)昌市
咸陽(yáng)市乾縣、周口市太康縣、寶雞市麟游縣、晉中市左權(quán)縣、營(yíng)口市西市區(qū)、成都市青白江區(qū)、德州市樂(lè)陵市、紹興市新昌縣、恩施州來(lái)鳳縣
茂名市化州市、銅仁市印江縣、衢州市常山縣、聊城市陽(yáng)谷縣、三亞市崖州區(qū)、寶雞市千陽(yáng)縣、臨汾市曲沃縣、黔東南從江縣、濰坊市安丘市、寧德市蕉城區(qū)
陽(yáng)江市陽(yáng)春市、南京市玄武區(qū)、寧德市蕉城區(qū)、長(zhǎng)治市平順縣、鷹潭市余江區(qū)
咸陽(yáng)市渭城區(qū)、隨州市隨縣、廣西梧州市岑溪市、陽(yáng)江市陽(yáng)西縣、白沙黎族自治縣細(xì)水鄉(xiāng)
榆林市清澗縣、贛州市瑞金市、遼陽(yáng)市燈塔市、武漢市漢南區(qū)、四平市鐵東區(qū)、阿壩藏族羌族自治州壤塘縣、廣西賀州市平桂區(qū)、瓊海市長(zhǎng)坡鎮(zhèn)
濰坊市安丘市、內(nèi)蒙古巴彥淖爾市烏拉特后旗、雙鴨山市饒河縣、寶雞市金臺(tái)區(qū)、哈爾濱市方正縣、北京市門(mén)頭溝區(qū)、晉中市介休市、廣西崇左市大新縣、常德市澧縣
咸寧市嘉魚(yú)縣、重慶市榮昌區(qū)、臨高縣南寶鎮(zhèn)、中山市南區(qū)街道、肇慶市德慶縣、信陽(yáng)市淮濱縣、慶陽(yáng)市正寧縣、松原市長(zhǎng)嶺縣、遼源市龍山區(qū)
內(nèi)蒙古呼和浩特市和林格爾縣、日照市莒縣、嘉峪關(guān)市新城鎮(zhèn)、安陽(yáng)市龍安區(qū)、湘潭市湘潭縣、普洱市景東彝族自治縣、臺(tái)州市天臺(tái)縣、廣西梧州市岑溪市
內(nèi)蒙古呼和浩特市土默特左旗、重慶市巴南區(qū)、宜昌市秭歸縣、湛江市麻章區(qū)、鶴壁市鶴山區(qū)、內(nèi)蒙古錫林郭勒盟正鑲白旗
400服務(wù)電話：400-186-5909（點(diǎn)擊咨詢）
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),7777788888精準(zhǔn)四肖
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),777778888精準(zhǔn)管家婆
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),7777888888精準(zhǔn)免費(fèi)四肖：(1)400-186-5909（點(diǎn)擊咨詢）（2）400-186-5909（點(diǎn)擊咨詢）
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),新澳2025最新資料大全掛牌遏止(1)400-186-5909（點(diǎn)擊咨詢）（2）400-186-5909（點(diǎn)擊咨詢）
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),新奧2025最新資料大全
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),2025澳門(mén)精準(zhǔn)正版免費(fèi)四不像
會(huì)員專享福利，回饋長(zhǎng)期客戶：針對(duì)會(huì)員客戶，我們提供專屬福利，包括維修折扣、優(yōu)先服務(wù)、積分兌換等，回饋長(zhǎng)期客戶的信任與支持。
售后網(wǎng)點(diǎn)遍布全國(guó)，方便您的就近維修。
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),全球科技創(chuàng)新峰會(huì)聚焦未來(lái)產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)
新澳門(mén)和香港最精準(zhǔn)確精準(zhǔn),維修服務(wù)電話全國(guó)服務(wù)區(qū)域：
玉溪市江川區(qū)、撫順市順城區(qū)、東方市天安鄉(xiāng)、呂梁市孝義市、東莞市麻涌鎮(zhèn)、廣州市黃埔區(qū)、菏澤市巨野縣、徐州市睢寧縣、惠州市博羅縣、佳木斯市樺川縣
漢中市鎮(zhèn)巴縣、永州市寧遠(yuǎn)縣、滁州市南譙區(qū)、莆田市仙游縣、銅陵市郊區(qū)、延安市延長(zhǎng)縣、海西蒙古族都蘭縣、重慶市城口縣
常州市武進(jìn)區(qū)、雙鴨山市四方臺(tái)區(qū)、寧夏石嘴山市平羅縣、海東市化隆回族自治縣、佳木斯市樺南縣、綿陽(yáng)市江油市
漢中市略陽(yáng)縣、阿壩藏族羌族自治州紅原縣、銅川市王益區(qū)、衢州市開(kāi)化縣、駐馬店市平輿縣、南平市武夷山市、廣西南寧市青秀區(qū)、中山市沙溪鎮(zhèn)、黃山市休寧縣
本溪市桓仁滿族自治縣、寧夏固原市隆德縣、廣西賀州市八步區(qū)、甘孜道孚縣、贛州市大余縣、瀘州市敘永縣、內(nèi)蒙古通遼市科爾沁左翼后旗、駐馬店市確山縣
廣西南寧市良慶區(qū)、寧夏中衛(wèi)市中寧縣、江門(mén)市鶴山市、寧夏銀川市賀蘭縣、萬(wàn)寧市萬(wàn)城鎮(zhèn)
天水市麥積區(qū)、文山麻栗坡縣、宜賓市長(zhǎng)寧縣、貴陽(yáng)市開(kāi)陽(yáng)縣、齊齊哈爾市富拉爾基區(qū)、重慶市璧山區(qū)、北京市懷柔區(qū)、平?jīng)鍪腥A亭縣
涼山喜德縣、濟(jì)南市長(zhǎng)清區(qū)、駐馬店市遂平縣、內(nèi)蒙古巴彥淖爾市烏拉特中旗、鄭州市新密市、牡丹江市愛(ài)民區(qū)
臨高縣調(diào)樓鎮(zhèn)、阿壩藏族羌族自治州松潘縣、葫蘆島市建昌縣、白山市臨江市、儋州市排浦鎮(zhèn)、上海市青浦區(qū)、新鄉(xiāng)市新鄉(xiāng)縣、昭通市鎮(zhèn)雄縣、北京市朝陽(yáng)區(qū)
湛江市赤坎區(qū)、哈爾濱市道里區(qū)、保亭黎族苗族自治縣保城鎮(zhèn)、內(nèi)蒙古鄂爾多斯市鄂托克旗、鎮(zhèn)江市潤(rùn)州區(qū)、臨高縣南寶鎮(zhèn)、杭州市西湖區(qū)、昭通市大關(guān)縣
長(zhǎng)春市朝陽(yáng)區(qū)、景德鎮(zhèn)市樂(lè)平市、廣西貴港市港南區(qū)、寧德市柘榮縣、池州市東至縣、延安市宜川縣、漳州市平和縣
南通市如皋市、臨沂市平邑縣、岳陽(yáng)市平江縣、遵義市余慶縣、商洛市商州區(qū)、濰坊市高密市、樂(lè)東黎族自治縣鶯歌海鎮(zhèn)、景德鎮(zhèn)市樂(lè)平市、重慶市銅梁區(qū)
東方市江邊鄉(xiāng)、大理彌渡縣、濰坊市高密市、廣西南寧市橫州市、哈爾濱市雙城區(qū)、東方市新龍鎮(zhèn)、延邊龍井市、保山市昌寧縣
貴陽(yáng)市白云區(qū)、廣西河池市都安瑤族自治縣、天津市河北區(qū)、襄陽(yáng)市谷城縣、宜賓市南溪區(qū)、齊齊哈爾市碾子山區(qū)、涼山西昌市、安陽(yáng)市北關(guān)區(qū)
畢節(jié)市赫章縣、撫順市新賓滿族自治縣、重慶市秀山縣、信陽(yáng)市固始縣、長(zhǎng)治市潞城區(qū)、益陽(yáng)市安化縣
蚌埠市淮上區(qū)、瓊海市長(zhǎng)坡鎮(zhèn)、東莞市東坑鎮(zhèn)、商丘市夏邑縣、丹東市鳳城市、上海市崇明區(qū)、迪慶德欽縣、內(nèi)蒙古赤峰市克什克騰旗
周口市鄲城縣、駐馬店市西平縣、襄陽(yáng)市襄城區(qū)、珠海市香洲區(qū)、南平市建陽(yáng)區(qū)
青島市市南區(qū)、駐馬店市泌陽(yáng)縣、漢中市洋縣、昭通市巧家縣、廣西河池市大化瑤族自治縣、中山市沙溪鎮(zhèn)、攀枝花市東區(qū)
內(nèi)蒙古呼和浩特市新城區(qū)、德州市平原縣、鄭州市新鄭市、重慶市巴南區(qū)、萬(wàn)寧市長(zhǎng)豐鎮(zhèn)、鞍山市立山區(qū)、鄭州市中牟縣
延安市子長(zhǎng)市、湘西州保靖縣、濟(jì)寧市金鄉(xiāng)縣、澄邁縣橋頭鎮(zhèn)、黔南羅甸縣、揚(yáng)州市高郵市、廣西貴港市港南區(qū)
吉安市永豐縣、許昌市長(zhǎng)葛市、聊城市東昌府區(qū)、黃南尖扎縣、渭南市蒲城縣、昆明市富民縣、海南興?？h、邵陽(yáng)市綏寧縣、鄂州市鄂城區(qū)
重慶市北碚區(qū)、海東市互助土族自治縣、甘南卓尼縣、大慶市肇源縣、重慶市武隆區(qū)、泰安市泰山區(qū)、濰坊市濰城區(qū)、宜昌市長(zhǎng)陽(yáng)土家族自治縣、信陽(yáng)市商城縣、漳州市云霄縣
東莞市高埗鎮(zhèn)、開(kāi)封市順河回族區(qū)、九江市湖口縣、張家界市慈利縣、綿陽(yáng)市鹽亭縣、咸陽(yáng)市旬邑縣
汕頭市南澳縣、寶雞市陳倉(cāng)區(qū)、長(zhǎng)治市壺關(guān)縣、懷化市鶴城區(qū)、泉州市永春縣、襄陽(yáng)市谷城縣、臺(tái)州市椒江區(qū)、黔東南榕江縣、臨汾市古縣、東莞市厚街鎮(zhèn)
惠州市博羅縣、昌江黎族自治縣十月田鎮(zhèn)、文昌市重興鎮(zhèn)、哈爾濱市阿城區(qū)、九江市共青城市、保亭黎族苗族自治縣保城鎮(zhèn)、邵陽(yáng)市綏寧縣
南昌市西湖區(qū)、蕪湖市弋江區(qū)、西安市藍(lán)田縣、贛州市石城縣、溫州市龍港市、晉中市和順縣、鄭州市新密市
渭南市白水縣、中山市南區(qū)街道、呂梁市興縣、大興安嶺地區(qū)呼瑪縣、茂名市高州市、鹽城市阜寧縣、樂(lè)山市峨邊彝族自治縣、南昌市西湖區(qū)
中基協(xié)年內(nèi)已開(kāi)出182張“罰單”，信披違規(guī)等八大類問(wèn)題成為重災(zāi)區(qū)|界面新聞
界面新聞?dòng)浾?| 龍力
4月30日，中基協(xié)披露了新一批共10份紀(jì)律處分決定書(shū)，涉及深圳達(dá)慧、上海極灝、上海海升等3家私募及7位相關(guān)人員。
至此，中基協(xié)今年前4個(gè)月已經(jīng)累計(jì)披露了182份面向私募及相關(guān)人員的“罰單”（包括紀(jì)律處分決定書(shū)、紀(jì)律處分復(fù)核決定書(shū)、紀(jì)律處分復(fù)核決定書(shū)送達(dá)公告等）。
經(jīng)梳理，上述182張罰單共涉及到48家私募及相關(guān)人員，其中私募證券投資基金管理人有31家，私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人有16家，另有1家為其他私募投資基金管理人。
從中基協(xié)披露的處罰原因來(lái)看，相關(guān)私募的違規(guī)行為主要可以劃分為八大類。
一是信息披露違規(guī)。
信披違規(guī)是私募最容易踩到的紅線之一。年內(nèi)收到中基協(xié)“罰單”的私募存在的相關(guān)違規(guī)行為具體包括：未按規(guī)定及約定進(jìn)行信息披露、未適當(dāng)履行信息披露義務(wù)、未向投資者披露影響或可能影響投資者權(quán)益的重大事項(xiàng)、未及時(shí)向投資者披露重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)等。
比如百億私募平安財(cái)富未按規(guī)定及合同約定向部分投資者披露產(chǎn)品關(guān)聯(lián)交易等可能影響投資者合法權(quán)益的重大信息；上海添橙旗下有產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)某食品股份有限公司發(fā)行的股票，公司未按合同約定向相關(guān)投資者披露其股東及該產(chǎn)品基金經(jīng)理姚某為該食品股份有限公司的股東；深圳達(dá)慧在管理的私募基金觸及平倉(cāng)線、預(yù)警線時(shí)，未按照合同約定向投資者披露基金投資相關(guān)信息等。
二是登記備案或信息報(bào)送違規(guī)。
私募在登記備案、信息報(bào)送等方面的違規(guī)行為也被大量“揪出”，具體包括：未及時(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)送相關(guān)信息、向協(xié)會(huì)報(bào)送的信息不真實(shí)/不準(zhǔn)確、未按規(guī)定辦理產(chǎn)品備案或產(chǎn)品備案信息與實(shí)際不符、不符合私募基金管理人登記要求、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員不符合登記要求、登記的高級(jí)管理人員未實(shí)際履職等。
此外，上海豐穗、北京鉑宇、深圳中金創(chuàng)新、深圳南電、上海寰財(cái)、深圳達(dá)慧等部分私募還存在不配合自律檢查等相關(guān)違規(guī)行為。比如上海豐穗未完全配合自律檢查，多次提交隱藏多數(shù)交易對(duì)手方及交易摘要的公司銀行賬戶流水，未準(zhǔn)確、完整提供檢查所需材料；深圳中金創(chuàng)新提交了三次自律檢查情況說(shuō)明，但未按自律檢查通知要求完整提交材料等。
三是未落實(shí)投資者適當(dāng)性義務(wù)。
只能面向合格投資者進(jìn)行募集和銷(xiāo)售是私募基金的一大特征，不過(guò)履行投資者適當(dāng)性義務(wù)也是私募最容易出問(wèn)題的環(huán)節(jié)之一。
年內(nèi)被罰私募的相關(guān)違規(guī)行為包括：未要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明或收入證明、收入證明不符合合格投資者審查要求、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型劃分不符合要求、未嚴(yán)格執(zhí)行合格投資者確認(rèn)程序、未合理審慎地審查投資者是否符合私募基金私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)、向非合格投資者募集資金且人數(shù)超過(guò)法定上限、未采取問(wèn)卷調(diào)查等方式對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估、投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)不符合要求、未妥善保存投資者適當(dāng)性管理方面的記錄、委托他人制作收集部分投資者適當(dāng)性材料等。
比如杭州思梵向中基協(xié)提交的部分投資者資產(chǎn)證明材料缺失或存在瑕疵；上海添橙部分投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配，且未提交在投資者適當(dāng)性不匹配時(shí)銷(xiāo)售基金應(yīng)當(dāng)額外追加的其他材料等。
四是從事與私募無(wú)關(guān)或存在沖突的業(yè)務(wù)。
今年以來(lái)中基協(xié)披露的“罰單”中一共僅涉及到6家管理規(guī)模在20億元以上的私募，其中有5家曾從事與私募基金管理無(wú)關(guān)或存在沖突的其他業(yè)務(wù)。
具體來(lái)看，多家私募曾從事“涉?zhèn)睒I(yè)務(wù)。比如上海復(fù)熙利用自有資金或介紹外部資金參與債券發(fā)行認(rèn)購(gòu)或交易從而獲得服務(wù)費(fèi)、推介費(fèi)；上海竹潤(rùn)利用旗下產(chǎn)品協(xié)助某開(kāi)發(fā)集團(tuán)發(fā)行債券并收取投資咨詢費(fèi)；上海君犀接受投資人指示下達(dá)交易指令認(rèn)購(gòu)指定債券。此外，平安財(cái)富從事咨詢類業(yè)務(wù)，主要包括財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)、投資顧問(wèn)服務(wù)和其他顧問(wèn)服務(wù)等；上海添橙向三家機(jī)構(gòu)提供咨詢或投資引資服務(wù)。
其他部分私募也曾存在相關(guān)違規(guī)行為，比如上海晉蓉為其他公司提供債券相關(guān)咨詢服務(wù)并且收取相關(guān)費(fèi)用；杭州明曦提供信用債市場(chǎng)咨詢服務(wù)、幫助債券發(fā)行人推薦資金認(rèn)購(gòu)方并收取相關(guān)費(fèi)用；深圳中金創(chuàng)新2022年審計(jì)報(bào)告有關(guān)項(xiàng)目注釋載明營(yíng)業(yè)收入為承銷(xiāo)服務(wù)費(fèi)等。
五是未盡謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)。
根據(jù)相關(guān)“罰單”，私募在未盡謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)方面出現(xiàn)頻率最高的違規(guī)情形是將旗下產(chǎn)品賬戶出借給他人使用或按照他人要求進(jìn)行投資操作。
比如青島青石將產(chǎn)品期貨賬戶出借給非本機(jī)構(gòu)人員從事期貨交易；青島裕瑞管理產(chǎn)品開(kāi)戶后將期貨、股票賬號(hào)和密碼交至非公司員工操作；上海極灝產(chǎn)品證券賬戶委托給非機(jī)構(gòu)工作人員進(jìn)行投資管理并簽訂投資合作協(xié)議、投資顧問(wèn)協(xié)議；上海永帛曾根據(jù)他人投資交易指令下單；深圳展鴻、上海竹潤(rùn)曾按他人要求購(gòu)買(mǎi)指定債券；杭州嵩銀曾接過(guò)銀行等金融機(jī)構(gòu)通道類業(yè)務(wù)等。
私募在管理部分產(chǎn)品時(shí)的相關(guān)違規(guī)行為還有比如：上海侏羅紀(jì)未按約定收取產(chǎn)品管理費(fèi)，對(duì)于管理費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)無(wú)法釋明；上海富善、上海殊馥未謹(jǐn)慎核實(shí)投資者與投資標(biāo)的的關(guān)聯(lián)關(guān)系；上海盈水與寧國(guó)金信通等存在人員混同、資金往來(lái)等情形；上海寰財(cái)部分投資者的冷靜期回訪確認(rèn)書(shū)簽署時(shí)間早于或等于基金合同簽署時(shí)間及投資款繳付時(shí)間；北京國(guó)開(kāi)銀信、上海云毅未督促相關(guān)方依據(jù)協(xié)議履行相關(guān)義務(wù)等。
六是利用基金財(cái)產(chǎn)牟利。
.webp "中基協(xié)年內(nèi)已開(kāi)出182張“罰單”，信披違規(guī)等八大類問(wèn)題成為重災(zāi)區(qū)|界面新聞")
也有不少私募曾利用基金財(cái)產(chǎn)為自身或他人牟利。比如上海復(fù)熙、杭州嘉祺利用基金對(duì)外投資，并由公司或關(guān)聯(lián)方向被投標(biāo)的發(fā)行人另行收費(fèi)；湖南偉大股權(quán)將部分私募基金財(cái)產(chǎn)投資于公司實(shí)控人及其實(shí)際控制的企業(yè)或項(xiàng)目；上海晉蓉與第三方公司簽署協(xié)議，利用公司旗下產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)相關(guān)債券并收取相關(guān)費(fèi)用；上海永帛產(chǎn)品參與相關(guān)債券代持，通過(guò)公司賬戶收取債券代持保證金，指定第三方收取債券代持費(fèi)用；東水天盈利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送等。
此外，杭州明曦旗下某產(chǎn)品存在多次高買(mǎi)低賣(mài)部分債券的異常交易行為，公司未及時(shí)發(fā)現(xiàn)導(dǎo)致投資者產(chǎn)生重大損失，為其他相關(guān)主體提供利益輸送的通道；深圳南電某投資者轉(zhuǎn)給公司的投資款項(xiàng)并未轉(zhuǎn)入相關(guān)產(chǎn)品等。
七是承諾保本、保收益等。
承諾保本、保收益等則是私募的另一個(gè)違規(guī)重災(zāi)區(qū)，年內(nèi)收到中基協(xié)“罰單”的深圳南電、杭州嵩銀、深圳常青藤、北京鈺鼎、東水天盈等多家私募均曾存在相關(guān)行為。
其中，深圳常青藤或其法定代表人與部分投資者簽署相關(guān)協(xié)議書(shū)或承諾函，承諾投資本金不受損失、固定比例損失等；東水天盈向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益；深圳南電、“南電貳號(hào)基金”與某投資者簽署的多份《基金認(rèn)購(gòu)確認(rèn)函》中載明“預(yù)期年化收益”“到期一次性歸還出資額”等表述；北京鈺鼎相關(guān)人員向部分投資者出具的收據(jù)中載明“收到委托投資款、約定明確利率、承諾到期還本付息”等內(nèi)容；杭州嵩銀部分產(chǎn)品基金合同存在“預(yù)期收益率”的表述等。
八是未落實(shí)內(nèi)控制度。
梳理相關(guān)“罰單”可見(jiàn)，晨脈創(chuàng)業(yè)投資、上海侏羅紀(jì)、深圳優(yōu)配、上海富善、杭州侏羅紀(jì)、上海紅檀等多家私募在內(nèi)控方面存在違規(guī)行為，典型的情況是公司制定了相關(guān)的制度，但實(shí)際運(yùn)作過(guò)程中并未落實(shí)其中的部分條款。
比如上海紅檀和上海富善建立了投資決策委員會(huì)制度，但是未能向協(xié)會(huì)提交部分產(chǎn)品的投資決策文件；晨脈創(chuàng)投執(zhí)行董事李海燕未根據(jù)公司關(guān)聯(lián)交易制度的規(guī)定參與旗下部分產(chǎn)品涉及關(guān)聯(lián)交易的投資決策；上海侏羅紀(jì)建立了業(yè)務(wù)隔離制度，但是公司某員工同時(shí)在交易部擔(dān)任交易員和在投資研究部擔(dān)任債券基金經(jīng)理；杭州侏羅紀(jì)旗下“寧波霆龍”的基金合同沒(méi)有按照公司信息披露制度的規(guī)定約定相關(guān)事項(xiàng)；深圳優(yōu)配私自篡改公司銀行賬戶流水中交易對(duì)手方信息并向行政監(jiān)管部門(mén)提交虛假資料等。
除了上述八大類違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”以外，還有部分私募存在委托不具備基金銷(xiāo)售資格單位或個(gè)人從事資金募集活動(dòng)、冷靜期回訪不規(guī)范、未妥善保管私募基金相關(guān)資料、辦公場(chǎng)所不獨(dú)立或不符合要求、基金賬戶運(yùn)作不規(guī)范、混同辦公、推介材料存在誤導(dǎo)性陳述、違反合同約定投資運(yùn)作、經(jīng)營(yíng)管理失控、無(wú)專職員工、聘用掛靠人員、從事基金業(yè)務(wù)的部分人員未取得基金從業(yè)資格等相關(guān)違規(guī)行為。
值得一提的是，根據(jù)中基協(xié)披露的“罰單”，48家年內(nèi)被罰私募中絕大多數(shù)均存在多項(xiàng)違規(guī)行為。
截至目前，其中有18家私募已經(jīng)被中基協(xié)注銷(xiāo)管理人登記，2家主動(dòng)注銷(xiāo)管理人登記，仍在運(yùn)作的另外28家則以中小私募居多，其中，管理規(guī)模居于0-5億元的有15家，管理規(guī)模居于5-10億元、10-20億元、20-50億元以及100億元以上的分別有4家、3家、5家和1家。
相關(guān)推薦：
